Frode su una piattaforma di investimento online: assistenza legale per la rivendicazione delle somme versate

Il nostro lavoro riguarda due ambiti della frode finanziaria online:

• Piattaforme di investimento: piattaforme di trading non autorizzate, presunti «account manager», schemi su forex, CFD e opzioni, sistemi Ponzi e piramidali, trading dichiarato «algoritmico» o «gestito dall'intelligenza artificiale», presunti fondi esteri.
• Asset digitali: finti exchange e wallet, «coinvestimenti» con assistenza personale, finti prelievi di liquidità ed emissioni di token, contratti che svuotano un portafoglio, credenziali carpite, persone che si presentano col nome di operatori noti o dei loro canali di assistenza.

Esaminiamo pratiche con perdite a partire da 3.000 €, in Italia come oltre confine. L'elenco è indicativo: se una pratica rientri o meno dipende dai fatti, dalle prove, dalla competenza e dalla legge applicabile.

No, e lo diciamo subito perché non perda tempo. Restano fuori dal nostro ambito:

• Truffe sentimentali e relazionali, anche quando il denaro è stato chiesto con la scusa di un investimento
• Controversie di commercio elettronico (venditori sui marketplace, mancate consegne, negozi falsi)
• Schemi condotti solo tramite messaggistica, se il denaro non è mai arrivato a una piattaforma di investimento o a un servizio di asset digitali. Se invece vi è arrivato, la pratica rientra nel nostro ambito.
• Versamenti su un conto o una carta privata, senza che vi fosse in mezzo una piattaforma, un broker o un exchange
• Finte offerte di lavoro, truffe sui prestiti e affari conclusi fuori dalla rete
• Pratiche sotto i 3.000 €

L'ambito ristretto è una scelta: ci permette di conoscere davvero la lettura degli estratti conto, il percorso dei pagamenti e gli organi competenti di questi due gruppi di casi. Se la Sua situazione ne resta fuori lo diciamo al primo contatto, invece di accettarla senza poterla condurre.

Riceve una risposta scritta con la motivazione, e per questo esame non Le viene addebitato nulla. Non possiamo aiutare quando:

• le informazioni trasmesse non sono verificabili
• la pratica ricade in una competenza che non copriamo
• i documenti sono troppo lacunosi per una valutazione fondata
• la situazione resta fuori dall'ambito descritto qui sopra

Dove è possibile indichiamo l'organo — banca, prestatore di servizi di pagamento, autorità — davanti al quale, a nostro avviso, la questione andrebbe portata, anche se non saremo noi a seguirla.

Il primo esame è gratuito e senza impegno: leggiamo quello che ci manda e Le diciamo che cosa ne emerge.

Il compenso dipende dall'ampiezza e dalla difficoltà dell'incarico. Viene concordato caso per caso e messo per iscritto insieme ai passi proposti, prima che il lavoro cominci.

Non chiediamo mai valuta digitale, una frase di recupero, la chiave di un portafoglio o un pagamento anticipato per «sbloccare» o «liberare» delle somme. Una richiesta del genere è un campanello d'allarme: ce lo faccia sapere se ne riceve una.

La durata dipende dalla procedura intrapresa e non è nelle nostre mani. Come ordine di grandezza, questi passi si estendono di solito su:

• Storno di un pagamento con carta: da 30 a 90 giorni
• Richiamo di un bonifico: da 1 a 4 settimane, se la richiesta parte presto
• Pratiche interne semplici: da 3 a 6 mesi
• Pratiche con parti all'estero: da 6 a 18 mesi

Questi ordini di grandezza descrivono la durata delle procedure, non l'esito della Sua pratica. Viene informato a ogni passo, anche quando non c'è nulla di nuovo da riferire.

È così nella maggior parte delle pratiche di questo tipo, e non le esclude. L'elemento estero cambia la durata dei passi e il numero delle parti coinvolte, non la possibilità di costruire la pratica.

Lavoriamo con colleghi in Italia e, quando la pratica lo richiede, all'estero. A seconda della situazione possono entrare in gioco, fra l'altro:

• le vie della cooperazione giudiziaria internazionale
• le istanze di sequestro conservativo dei beni
• il percorso dei trasferimenti nei registri pubblici, per gli asset digitali
• la denuncia penale, che può aprire canali investigativi oltre confine
• i provvedimenti giudiziari con effetti al di fuori del territorio

Se una di queste strade sia percorribile dipende dai fatti, dalla competenza e dalla legge applicabile.

Quello che aiuta, nell'ordine in cui serve:

• I movimenti: bonifici, estratti della carta, trasferimenti di asset digitali
• La corrispondenza: e-mail, messaggi, conversazioni con la piattaforma o con il suo «account manager»
• I documenti: condizioni accettate, presunti contratti, schermate dell'interfaccia
• Gli identificativi: indirizzi di portafoglio, numeri di conto, le utenze usate sulla piattaforma
• I dati dichiarati: ragione sociale indicata, siti, numeri di telefono, indirizzi e-mail
• La cronologia: date dei pagamenti e della corrispondenza

Se non ha tutto sottomano, scriva lo stesso. Raccogliere e ordinare i documenti fa parte del nostro lavoro, e l'essenziale si ricostruisce spesso dagli estratti conto, che possono essere richiesti alla banca.

Il tempo trascorso conta, ma da solo non chiude la pratica. Alcune strade sono legate a termini stretti — lo storno di un pagamento con carta, per esempio —, altre restano aperte molto più a lungo.

Anche dopo diversi mesi un esame ha senso:

• gli estratti conto si possono ancora richiedere alla Sua banca
• i trasferimenti di asset digitali restano annotati nei registri pubblici
• la denuncia penale resta possibile entro i termini di prescrizione
• altre persone colpite dalla stessa piattaforma si fanno avanti a volte solo più tardi

Ci scriva indicando la data del fatto: è la prima cosa che guardiamo.

Sì. Quello che manda serve all'esame della Sua pratica e a nient'altro. Estratti conto, corrispondenza e ricevute vanno solo agli organi che emergono dall'esame — banca, prestatore di servizi di pagamento, autorità competente — e solo se lo decide Lei.

Due avvertenze pratiche, valide anche altrove:

• Non chiediamo mai una frase di recupero, la chiave di un portafoglio o l'accesso ai Suoi conti. Una richiesta del genere è un campanello d'allarme, da chiunque arrivi.
• Oscuri prima di inviare quello che desidera oscurare: un numero di conto parzialmente coperto basta di solito a individuare un'operazione.

Come trattiamo i Suoi dati è descritto nel dettaglio nella nostra informativa sulla privacy.